亿联银行涉违反防范电信网络新规被罚逾758万

吉林亿联银行（以下简称“亿联银行”）因违反防范电信网络新型违法犯罪等规定，被罚款758.34万元。据中国人民银行吉林省分行于3月13日公布的行政处罚信息公示表显示，亿联银行涉及三项违法行为，包括违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。时任亿联银行财富创新部专家孙某也因上述违法行为被罚款25.53万元。

行政处罚决定的日期为3月7日。中国人民银行在2016年发布的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中强调，支付结算应加强账户实名制管理，同时强化可疑交易监测。对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况。对于银行和支付机构无法核实的账户，应当停止账户非柜面业务和所有业务，并且按照规定报送可疑交易报告或重点可疑交易报告。

如果涉嫌违法犯罪，应当立即向当地公安机关报告。亿联银行是四家获准在全国范围内开展线上存贷款业务的互联网银行之一，也是东北地区首家民营银行。于2017年5月，由中发金控、吉林三快科技（美团）等七家知名民营企业在长春成立。

亿联银行公布了2024年同业存单的发行计划。据悉，2023年，该银行营业收入达到10.65亿元，净利润为1.4亿元。截至该年末，亿联银行资产总额为517.56亿元，不良贷款率为1.61%，资本充足率为12.45%。